BETA ETF-y przełamują polski rynek: 3,45 mld zł od początku roku

Fundusze BETA ETF notują rekordowy wzrost zainteresowania polskich inwestorów, stając się coraz bardziej popularnym narzędziem długoterminowego inwestowania. Od początku 2024 roku łączna wartość transakcji na tych funduszach sięgnęła 3,45 miliarda złotych, co stanowi wzrost o 143 procent rok do roku.

Liczby, które mówią same za siebie

Dynamika wzrostu BETA ETF-ów jest imponująca na wielu poziomach. Liczba transakcji wyniosła 909 tysięcy i była o 210 procent wyższa niż w analogicznym okresie ubiegłego roku. Jeszcze bardziej spektakularny jest wzrost zagregowanych napływów netto, które przekroczyły 903 miliony złotych — wzrost o 521 procent rok do roku.

Te liczby odzwierciedlają fundamentalną zmianę w podejściu polskich inwestorów do budowania portfeli. Nie chodzi już o pojedyncze inwestycje, ale o świadome konstruowanie całych strategii za pomocą narzędzi ETF.

Które fundusze przyciągają największy kapitał?

Liderem napływów w lipcu był BETA ETF Obligacji 6M Portfelowy FIZ (Acc) (PLN), do którego trafiło 26,7 miliona złotych nowych środków. Na drugim miejscu znalazł się BETA ETF mWIG40TR Portfelowy FIZ (Acc) (PLN) z napływami 22,7 miliona złotych.

Jednak patrząc na całoroczne wyniki, ranking wygląda nieco inaczej:

Fundusz	Napływy od początku roku	Lipiec
BETA ETF mWIG40TR	203,7 mln zł	22,7 mln zł
BETA ETF Obligacji 6M	134,0 mln zł	26,7 mln zł
BETA ETF Dywidenda Plus	brak danych	17,5 mln zł

Trzecie miejsce w lipcu zajął BETA ETF Dywidenda Plus Portfelowy FIZ (Dis) (PLN), który pozyskał 17,5 miliona złotych. Ten fundusz zyskuje szczególne znaczenie ze względu na swoją strategię dywidendową.

Obligacje i akcje — duet, który się sprawdza

Mateusz Mucha, zarządzający funduszami BETA ETF w AgioFunds TFI, zwraca uwagę na interesujący trend: inwestorzy coraz częściej łączą ekspozycję na polskie akcje ze zmiennokuponowymi obligacjami skarbowymi. Kombinacja ta pozwala uczestniczyć we wzrostach krajowego rynku akcji, jednocześnie ograniczając ryzyko dzięki instrumentom o niskiej wrażliwości na zmiany stóp procentowych.

Strategia ta ma praktyczne uzasadnienie. Zmiennokuponowe obligacje skarbowe automatycznie dostosowują się do zmian stóp procentowych, co czyni je mniej podatnymi na wahania cen w przypadku zmian polityki pieniężnej. Połączenie z akcjami mWIG40 — indeksu spółek średnich — daje potencjał wzrostu kapitału.

Co to oznacza dla Ciebie

Jeśli jesteś początkującym inwestorem, rosnąca popularność BETA ETF-ów ma konkretne znaczenie. Po pierwsze, możesz budować zdywersyfikowany portfel za pomocą kilku funduszów zamiast kupować dziesiątki papierów wartościowych osobno. Po drugie, niska bariera wejścia — możesz zacząć od kilkuset złotych. Po trzecie, transparentne koszty — prowizje ETF-ów są zazwyczaj niższe niż aktywnie zarządzanych funduszy tradycyjnych.

Dla inwestorów szukających regularnego dochodu, BETA ETF Dywidenda Plus staje się coraz bardziej interesujący. Fundusz ogłosił drugą w swojej historii wypłatę dochodu w wysokości 2,84 złotych na certyfikat, zaplanowaną na 1 września 2026 roku. Kwota ta jest ponad pięciokrotnie wyższa niż poprzednia wypłata — efekt dojrzewania portfela funduszu.

Rynek ETF w Polsce nadal ma przed sobą wzrost

Kazimierz Szpak, prezes zarządu BETA TFI, podkreśla, że polski rynek ETF-ów znajduje się na wczesnym etapie rozwoju. Dla porównania: na zachodzie Europy ETF-y stanowią znacznie większą część aktywów zarządzanych, a penetracja wśród inwestorów indywidualnych jest wyższa.

Obecne wyniki sugerują, że trend będzie się utrzymywać. Dynamiczny wzrost aktywów i liczby transakcji pozwala zarządzającym na zwiększanie efektywności funduszy i rozwijanie nowej oferty. Coraz więcej inwestorów traktuje ETF-y jako podstawowe narzędzie długoterminowego inwestowania, a nie jako eksotyczną alternatywę dla tradycyjnych funduszy.